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Als erster und einziger Zertifikate-Emittent bieten wir seit 2019 mit Zertifikate-Sparen eine Lösung für all jene die schrittweise Vermögen aufbauen und sich dabei die Vorteile von Bonus-Zertifikaten zunutze machen wollen.
Heute möchten wir einen Blick auf das erste Zertifikat-Sparen-Produkt der Bonus-Unlimited Serie werfen.
Der Startkurs des Bonus-Zertifikats Europa Unlimited Zertifikates (Emission 03.09.2019) lag zu Beginn bei EUR 10 pro Stück. Wird der Sicherheitspuffer von anfänglich 40 % (aktuell 51,97 % per 07.06.2023) nicht aufgezehrt, liegt der Wert am Ende des 1. Zyklus zumindest bei EUR 12 pro Stück - die Wertentwicklung darüber hinaus ist unlimited!
Im Rückblick zeigt sich, dass diese Strategie gut funktioniert hat und den versprochenen Mehrwert liefert.
In der folgenden Grafik sehen Sie die Entwicklung vom EURO STOXX 50® Index (Basiswert) und dem Europa Unlimited Zertifikat:
Der Kurs des EURO STOXX 50® Index (Basiswert) ist seit Erstauflage des Zertifikate-Sparen um 25,96 % gestiegen und notiert über dem Bonuslevel von 123,10 %. Unter der Annahme, dass der Basiswert bis zum Ende des 1. Zyklus unverändert bleibt, würde der Kurs pro Stück EUR 12,28 betragen:
EUR 10 (Startkurs) * 1,2596 % (Wertentwicklung) = EUR 12,596
EUR 12,596* – 2,5 % Emittentengebühr = EUR 12,28
Sie partizipieren jedoch voll an weiteren Kursansteigen des Basiswerts bis Zyklusende im September 2024!
Wird der Sicherheitspuffer (51,97 % per 07.06.2023) bis zum Ende des 1. Zyklus nicht aufgezehrt, dann beträgt der Kurs pro Stück Zertifikate-Sparen mindestens:
EUR 10 (Startkurs) * 123,1 % (Bonuslevel) = EUR 12,31
EUR 12,31 – 2,5 % Emittentengebühr = EUR 12,00
Die Bonus-Strategie funktioniert, der Sicherheitspolster hat trotz der starken Kursrücksetzer an den Aktienmärkten während der Covid-Korrektur im Februar/März 2019 gehalten und aus aktueller Sicht wird der Stückkurs per Ende des 1. Zyklus zumindest bei EUR 12 liegen. Der Schlusskurs pro Stück wird zugleich der Startkurs des nahtlos übergehenden 2. Zyklus im September 2024.
In der folgenden Grafik zeigen wir die Annahme, dass ein Anleger an jedem 5. des Monats einen Betrag von EUR 200 (Zeitraum: 05.09.2019 - 05.05.2023) investiert hatte:
Daraus ergeben sich 853,80 gekaufte Stücke bei einem investierten Betrag von EUR 9.200 – der Gegenwert des Investments beläuft sich derzeit auf EUR 10.450,51 (Geldkurs EUR 12,24 per 02.06.2023). Bei einem durchschnittlichen Kaufkurs von EUR 10,87 konnte Sicherheit bereits mit Ertrag kombiniert werden – die weitere Wertentwicklung bleibt unlimited!
Conclusio
- EURO STOXX 50®-Korrektur während COVID Krise -38 % (19.02. - 18.03.2019), Barriere hat gehalten
- Zwischenzeitliche Kursrückgänge im Basiswert und Zertifikat haben zu günstigeren Einstiegskursen und mehr gekauften Stücken durch Cost-Average-Effect (Durchschnittkosteneffekt) geführt
- Bonus-Mechanismus wirkt im aktuellen Zyklus – Kurs pro Stück am Ende des ersten Zyklus mindestens EUR 12 – solange der aktuelle Sicherheitspuffer von 51,97 % nicht aufgezehrt wird
- EURO STOXX 50® Index notiert um ca. 26 % höher im Vergleich zum Startwert – Volle Partizipation über den Bonuslevel hinaus - bei weiteren Kursanstiegen bis Zyklusende September 2024 - möglich
Details zum EURO STOXX 50® Index sowie eine aktuelle Auflistung der Indexmitglieder finden Sie auf der Webseite des Indexanbieters STOXX Ltd. Für Details zum S&P 500®Index besuchen Sie die Webseite: www.spglobal.com.
Zertifikate-Sparen einfach erklärt:
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